Cảnh báo: Thủ đoạn lừa đảo 'thu hồi vốn treo' giả mạo Bộ Tài chính tháng 9/2026
Trong tháng 9/2026, một làn sóng lừa đảo mới đang bùng phát mạnh mẽ, nhắm vào những người từng là nạn nhân của các vụ lừa đảo trực tuyến hoặc thua lỗ trong cá cược, đầu tư. Các đối tượng lừa đảo lợi dụng tâm lý muốn lấy lại tài sản đã mất để tạo ra chiêu trò “thu hồi vốn treo” giả mạo Bộ Tài chính, khiến nhiều người tiếp tục sập bẫy và mất thêm tiền.
Các điểm chính cần lưu ý
- Các trang Facebook, website giả mạo Bộ Tài chính đang hoạt động rầm rộ, sử dụng hình ảnh và nội dung chính thức để tạo lòng tin.
- Thủ đoạn lừa đảo tập trung vào việc hứa hẹn “thu hồi tiền”, “xử lý hồ sơ” cho những người đã mất tiền do lừa đảo hoặc cá cược.
- Đây là hình thức lừa đảo kép, dụ dỗ nạn nhân chuyển các khoản phí như “phí xử lý hồ sơ” hoặc “phí dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật”.
- Bộ Tài chính đã khẳng định chỉ sử dụng Cổng thông tin điện tử duy nhất là https://www.mof.gov.vn để cung cấp thông tin chính thức.
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ tài khoản mạng xã hội nào tự xưng là cơ quan chức năng.
Thủ đoạn lừa đảo tinh vi: Giả mạo Bộ Tài chính để 'thu hồi vốn treo'
Các đối tượng lừa đảo đang ngày càng tinh vi hơn trong việc tạo dựng lòng tin. Chúng lập ra các trang Facebook, website có giao diện, logo, và thậm chí là nội dung sao chép từ Cổng thông tin điện tử chính thức của Bộ Tài chính Việt Nam. Một số trang giả mạo còn có “tích xanh” được Facebook xác minh, khiến nạn nhân khó phân biệt thật giả.
Mục tiêu chính của chúng là những người đã từng bị lừa đảo hoặc thua lỗ trong các hoạt động đầu tư, cá cược trực tuyến, những người đang trong tâm trạng hoang mang và khao khát lấy lại số tiền đã mất.
Kịch bản 'lừa đảo kép' nhắm vào nạn nhân cũ
Điểm đáng chú ý của đợt lừa đảo này là kịch bản “lừa đảo kép”. Thay vì nhắm vào những người mới, các đối tượng tập trung vào việc khai thác tâm lý của những nạn nhân đã từng bị mất tiền. Chúng hứa hẹn sẽ “thu hồi tiền”, “xử lý hồ sơ”, hoặc “lấy lại tiền bị chiếm đoạt” với những cam kết hấp dẫn như “xử lý nhanh”, “thủ tục đơn giản” và thậm chí là “đảm bảo lấy lại 100% số tiền đã mất”. Đây là một chiêu trò đánh vào sự tuyệt vọng và cả tin của người bị hại, khiến họ dễ dàng sập bẫy lần thứ hai.
Yêu cầu thông tin cá nhân và chuyển tiền: Dấu hiệu nhận biết
Sau khi tạo được lòng tin ban đầu, kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu yêu cầu nạn nhân cung cấp các thông tin cá nhân nhạy cảm như căn cước công dân (CCCD), thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP. Chúng cũng có thể dụ dỗ nạn nhân truy cập vào các đường link lạ hoặc cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc. Tiếp theo, chúng sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển các khoản phí với nhiều lý do khác nhau như “phí xử lý hồ sơ”, “phí xác minh”, hay “phí dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật” để “hoàn tất thủ tục thu hồi”.
Đây chính là bước cuối cùng để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
Cảnh báo từ cơ quan chức năng và cách phòng tránh
Bộ Tài chính và các cơ quan công an địa phương như Công an TP Đà Nẵng, Công an TP Hà Nội đã liên tục phát đi cảnh báo về các thủ đoạn lừa đảo này. Bộ Tài chính khẳng định chỉ sử dụng duy nhất Cổng thông tin điện tử có tên miền https://www.mof.gov.vn để cung cấp thông tin chính thức. Mọi thông tin, yêu cầu giao dịch tài chính từ các kênh khác đều là giả mạo.
Những điều tuyệt đối không làm
- Không tin vào bất kỳ lời mời gọi “thu hồi vốn treo” nào trên mạng xã hội, đặc biệt là từ các trang giả mạo cơ quan nhà nước.
- Bộ Tài chính và các cơ quan nhà nước không bao giờ yêu cầu người dân chuyển tiền để “thu hồi vốn” hay giải quyết các thủ tục hành chính qua mạng xã hội.
- Không cung cấp thông tin cá nhân (CCCD, thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP) cho bất kỳ tài khoản mạng xã hội nào tự xưng là cơ quan chức năng.
- Không truy cập các đường link lạ, quét mã QR hoặc cài đặt ứng dụng theo hướng dẫn từ những tài khoản không rõ nguồn gốc.
Cách bảo vệ bản thân và tài sản
Để bảo vệ bản thân khỏi những chiêu trò lừa đảo này, người dân cần nâng cao cảnh giác. Khi có nhu cầu xác minh thông tin hoặc thực hiện thủ tục hành chính liên quan đến Bộ Tài chính hoặc các cơ quan nhà nước khác, hãy chủ động kiểm tra qua các kênh thông tin chính thức. Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy lưu giữ bằng chứng (hình ảnh, đường link, nội dung trao đổi, số tài khoản giao dịch) và trình báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ và xử lý kịp thời.
Ý nghĩa đối với người chơi cá cược và nhà đầu tư
Đối với cộng đồng người chơi cá cược và nhà đầu tư trực tuyến, cảnh báo này đặc biệt quan trọng. Những người đã từng thua lỗ hoặc bị lừa đảo thường có tâm lý muốn gỡ gạc, dễ trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo. Việc hiểu rõ các thủ đoạn này giúp họ tránh được những rủi ro tài chính không đáng có. Hãy luôn nhớ rằng không có con đường tắt nào để “thu hồi vốn” một cách dễ dàng và nhanh chóng như những lời hứa hẹn trên mạng xã hội.
Mọi giao dịch tài chính cần được thực hiện thông qua các kênh chính thức và có sự xác minh rõ ràng.